Airtel Payments Bank beboet 5 Crore voor het overtreden van Aadhaar Biometrische KYC-regels

De Reserve Bank of India heeft onlangs de licentie van Airtel Payments Bank voor op Aadhaar gebaseerde identiteitsverificatie opgeschort nadat deze was betrapt op het illegaal openen van betalingsbankrekeningen voor klanten. Nu na het verweer van de betalingsbank te hebben gehoord, heeft de RBI heeft een boete van ₹ 5 crores (₹ 50 miljoen) opgelegd voor het negeren van normen met betrekking tot het openen van accounts en Know Your Customer (KYC) van klanten.

De problemen voor Airtel Payments Bank begonnen in november toen de RBI na een reeks klachten van gebruikers en nieuwsberichten ontdekte dat de bank het openen van accounts zonder de toestemming van gebruikers die Aadhaar met hun mobiele telefoons hebben verbonden. De betalingsbank ook heeft deze rekeningen overgemaakt van 23 lakh-gebruikers met ₹ 47 crores in de vorm van LPG-subsidie. Hierna heeft de centrale bank de vergunning van Airtel voor het koppelen van Aadhaar tijdelijk geschorst. Ondertussen blijft de KYC-licentie van Airtel Payments Bank opgeschort en is er geen informatie over wanneer deze zal worden hersteld.

In januari had de RBI ook een bericht gestuurd naar de Airtel Payments Bank om duidelijkheid te krijgen over de reden waarom zij niet zou moeten worden beboet voor haar frauduleuze activiteiten. Om dergelijk machtsmisbruik in de toekomst te voorkomen, heeft de RBI in februari aan betalingsbanken van telecomoperatoren gevraagd om nieuwe KYC van alle klanten uit te voeren door onafhankelijke derde partijen in te schakelen. Deze verordening was bedoeld om ervoor te zorgen dat banken zoals de dochterondernemingen van Idea Cellular en Bharti Airtel voldoen aan de nationale regelgeving tegen het witwassen van geld.

De verordening plaatst niet-telecomconcurrenten echter voor Airtel, een van de eerste betalingsbanken in India. Andere spelers in het segment zijn onder meer Paytm, Fino en India Post Payments Bank. Ondertussen bereidt Jio zich voor om zijn betalingsbank te lanceren in samenwerking met State Bank of India (SBI), de grootste bank in de publieke sector van het land..

Eerder in de week had de RBI ook boetes opgelegd aan SBI (₹ 40 lakhs), Axis Bank (₹ 3 crores) en Indian Overseas (₹ 2 crores) voor het overtreden van KYC-voorschriften.